Apple оштрафовали на 390 тыс. фунтов за два платежа Okko летом 2022 года, когда получатель оказался связан с санкционными владельцами. Нарушение сочли неумышленным, а штраф снизили после добровольного раскрытия и урегулирования.
Apple получила штраф в Великобритании на 390 тыс. фунтов за нарушение санкционного режима в части платежей российскому стриминговому приложению Okko. История относится к лету 2022 года и показывает, как быстро меняющийся контур собственности в России столкнулся с инерцией платежных процессов крупных международных платформ.
Предметом претензий стали два платежа на общую сумму 635 618 фунтов, проведенные 30 июня и 28 июля 2022 года. Переводы осуществляла Apple Distribution Limited, международное подразделение компании, базирующееся в Ирландии. Платежи были адресованы разработчику, чья аффилированность с санкционными структурами на тот момент уже стала формальным ограничением.
До мая 2022 года Okko принадлежало Сбербанку, который после вторжения России в Украину попал под санкции. Затем актив продали компании JSC New Opportunities. В июне 2022 года под санкции попала уже эта новая структура, и именно в этот период продолжили исполняться платежи.
Британский надзорный орган по санкциям указал, что по крайней мере в отношении первого из спорных переводов существовало узкое окно, когда платеж потенциально можно было отменить до его завершения, учитывая санкционный статус нового владельца. По сути это вопрос не намерений, а скорости, с которой комплаенс успевает перехватить транзакцию, уже вставшую в расчетный конвейер.
В материалах дела отдельно фигурируют и более ранние платежи. В апреле 2022 года Apple перечислила Okko более 1,2 млн фунтов, когда сервис все еще контролировался Сбербанком. Эти операции произошли до введения более строгих правил ответственности в рамках британского режима, поэтому в штрафной контур попали именно июнь и июль.
Регулятор описал, как была устроена проверка в Apple. Компания полагалась на само декларирование разработчиков относительно владельцев, дополняя это внешней проверкой. По оценке надзора, отсутствие усиления процедур в начале 2022 года, в частности активного запроса информации о конечной собственности у российских получателей выплат, с высокой вероятностью и привело к тому, что платежи прошли.
Размер санкции был снижен с 600 тыс. фунтов после добровольного раскрытия нарушения и переговоров о мировом соглашении. Также зафиксировано, что компания не знала о санкционном статусе и нарушение не носило умышленного характера. Для правоприменения это существенная деталь, потому что в санкционном комплаенсе умысел влияет на тональность кейса, но не всегда отменяет сам факт запрета.
На операционном уровне Apple прекратила продажи продуктов в России еще в марте 2022 года, но инфраструктура App Store в стране продолжила работать. При такой модели денежные потоки по-прежнему могут идти от платформы к разработчикам, и именно здесь санкционный риск проявляется через цепочки владения. Кейсы такого рода обычно заканчиваются не только штрафом, но и пересборкой комплаенс процессов, чтобы выявление бенефициаров перестало быть формальностью и стало частью регулярного контроля контрагентов.